Det beste området å bo i Fort Walton Beach er langs Okaloosa Island, spesielt nær The Boardwalk, for sin direkte tilgang til stranden og familievennlige attraksjoner.Okaloosa Island er barrierøya som skiller Mexicogolfen fra fastlandet. Den er karakterisert av sine uberørte hvite sandstrender og klare smaragdgrønne vann. Hovedveien, Santa Rosa Boulevard, går langs hele øya, prikket med hoteller og ferieboliger. The Boardwalk, som ligger mot østenden av øya, er et sentralt punkt med restauranter, butikker og underholdningsmuligheter.Familier vil finne Okaloosa Island spesielt tiltalende. Hotellene og feriestedene her har ofte store bassenger og direkte tilgang til stranden, noe som gjør det enkelt å nyte solen og sanden. Boardwalk-området har attraksjoner som Gulfarium Marine Adventure Park og ulike spisesteder som passer for alle aldre, og tilbyr enkel underholdning etter en dag på stranden.For par som leter etter en litt roligere opplevelse med vakker utsikt, tilbyr den vestlige enden av Okaloosa Island en mer tilbaketrukket følelse.